在金融借贷领域，出借人与借款人之间的合同纠纷往往涉及复杂的法律问题。本文将通过莫某等人的案例，深入探讨出借人对出借款项实施息转本并要求借款人提供超额担保的行为是否构成合同诈骗罪，以及法院的裁判逻辑。
一、案件概述：莫某等人的借贷纠纷
公诉机关指控被告单位深圳市某誉实业发展集团有限公司（以下简称深圳某誉公司）及被告人莫某、王某某、姚某以非法占有为目的，诱使被害人签订阴阳借款合同，并提供高额担保，恶意以银行走账方式制造资金给付凭证，垒高借款人借款金额，骗取被害人财产，数额特别巨大，构成合同诈骗罪（未遂）。然而，法院经审理查明，深圳某誉公司及莫某等人的行为不构成合同诈骗罪，最终宣告无罪。
二、案件细节：从借贷到担保
借款过程：
息转本与担保：
2015年5月28日、7月1日，深圳某誉公司总经理莫某两次与陕西某隆公司董事长吴某甲结算所欠本金及利息。莫某安排其员工姚某与陕西某隆公司签订借款合同，将部分欠款的利息、罚息、违约金合计401万余元转为陕西某隆公司欠姚某的本金，并约定借期、利息及逾期罚息。
2016年1月1日，莫某安排其朋友王某某与陕西某隆公司签订借款合同，将部分借款本金及利息共计2150万元转为陕西某隆公司欠王某某的本金，吴某甲以其全部资产、陕西某隆公司以“旬阳大道”综合开发项目资产提供担保。
2016年3月28日，莫某再次安排王某某与陕西某隆公司签订协议，由该公司向王某某借款偿还之前欠深圳某誉公司的1700万元借款及利息共计2045万元，约定借期、利息及逾期罚息。除之前的担保外，又增加以吴某甲之女吴某乙名下一幢别墅作担保，同时约定将吴某甲持有的某某矿业公司99%的股权质押给王某某，由深圳某誉公司代持。
诉讼与债权申报：
2016年7月27日，莫某安排王某某向深圳市福田区人民法院起诉陕西某隆公司还款，并申请法院将作为债权担保的“旬阳大道”综合开发项目进行查封保全，后双方调解结案。调解书确认截至同年7月25日，陕西某隆公司欠王某某本金4203.6万元、利息460.9633万元。
2018年7月，王某某将该债权转让给深圳某誉公司。2018年8月，陕西某隆公司进行破产清算，深圳某誉公司以该调解书申报债权8002.73509万元。
三、法院的裁判逻辑
（一）合同诈骗罪的认定
法院生效裁判认为，深圳某誉公司及莫某等人的行为不构成合同诈骗罪。具体理由如下：
未虚构事实或隐瞒真相：
超额担保的合法性：
未行使处分权利：
（二）民事纠纷与刑事犯罪的区分
民事纠纷：
刑事犯罪：
四、裁判要旨：息转本与超额担保的法律边界
非法占有目的：
民事诉讼途径：
五、法律适用与裁判理由
根据《中华人民共和国刑法》第224条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。具体情形包括：
以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
以其他方法骗取对方当事人财物的。
法院认为，深圳某誉公司及莫某等人的行为不符合合同诈骗罪的法定情形，现有证据不能证明其具有非法占有的目的，因此依法宣告无罪。
六、如何避免合同诈骗罪的法律风险
为了避免合同诈骗罪的法律风险，企业和个人应当做到以下几点：
明确行为动机：在涉及经济利益的行为中，明确自己的行为动机是否合法。
避免虚构事实或隐瞒真相：在签订、履行合同过程中，避免虚构事实或隐瞒真相，诱使对方作出错误意思表示。
合理履行合同：如果涉及合同履行，确保自己具有实际履行能力，避免采取欺骗手段。
及时咨询法律意见：在涉及复杂经济纠纷时，及时咨询专业律师，获取法律意见，避免因无知而卷入犯罪。
七、结语
通过莫某等人的案例，我们可以看到，法律对于合同诈骗罪的认定不仅关注行为人的具体行为，还注重其行为是否具有非法占有的目的。在涉及金融借贷的活动中，出借人应清楚认识到这种行为的法律边界，避免因不当手段而触犯法律。如果您需要进一步的法律帮助，请联系专业律师，获取法律咨询和辩护服务。
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