【合同诈骗罪】不具有非法占有目的欺诈借款，不构成合同诈骗罪

一、案件概述：王某某的借款行为

二、案件细节：从借款到期到被控诈骗

1. 借款过程：
• 2013年12月24日，王某某用某品公司开发的27套商品房作为抵押，与王某甲签订借款合同，借款500万元，借期两个月。王某甲扣除一个月利息25万元后，向王某某转账475万元。
2. 还款困难：
• 借款到期后，王某某未能及时还款，双方签订第二份合同，约定增加3套商品房作为抵押，延长还款日期至2014年4月30日。
3. 民事诉讼：
• 2014年7月14日，弘某公司用银行存款700万元为某品公司、王某明、王某某担保。辉南县人民法院于同年7月15日作出裁定，冻结此款。同年11月6日，法院作出民事调解书，约定至同年12月30日偿还500万元及利息。由于公司资金困难，未能及时还款，王某甲申请法院执行。
4. 案件移送侦查：
• 法院执行过程中发现抵押的30套商品房中，6套系回迁房、7套已售出、13套已顶账，认为此案涉嫌合同诈骗犯罪，遂于2015年2月2日将案件移送公安立案侦查。
5. 还款与谅解：
• 2015年9月23日，某品公司通过王某某妻子崔某将借款汇给王某甲，并与王某甲达成谅解协议。

三、法院的裁判逻辑

（一）一审判决：认定合同诈骗罪

（二）二审裁定：发回重审

（三）重审判决：判处缓刑

（四）再审改判：认定无罪

1. 借款目的：
• 王某某借款的目的是用于缴纳土地出让金，而非非法占有他人财物。
2. 履约行为：
• 在借款到期后，王某某用其他公司资金及其他房产作为重新置换抵押，积极创造条件履行合同。
3. 事后态度：
• 案发后，王某某将借款及利息归还债权人，并取得了债权人的谅解，亦未逃匿。
4. 非法占有目的的认定：
• 王某某主观上无非法占有的故意，客观上亦无诈骗他人财物的行为。其行为不符合刑法第二百二十四条规定的情形，原审判决证据不足、适用法律错误，应予纠正。

四、裁判要旨：非法占有目的的认定

1. 非法占有目的的判断：
• 行为人是否具有非法占有目的是区分民事欺诈与合同诈骗的关键。对行为人的主观目的判断，需要综合全案情况进行推断，不能仅以行为人实施了某一行为而简单地推导出其具有非法占有的目的。
2. 综合评判：
• 应结合行为人的履约能力、履约行为、对取得财物的处置情况、合同未履行原因及事后态度等情况，加以综合评判。如果行为人在履行合同的过程中存在欺骗行为，但其在签订合同时具有履约的现实可能性或者期待可能性，且积极创造条件履行合同，后续未履约有一定客观原因，事后又积极承担义务、采取补救措施，主动弥补对方损失，一般不认定具有非法占有的目的，不构成合同诈骗罪。

五、法律适用与裁判理由

• 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
• 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
• 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
• 收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
• 以其他方法骗取对方当事人财物的。

六、如何避免合同诈骗罪的法律风险

1. 明确行为动机：在涉及经济利益的行为中，明确自己的行为动机是否合法。
2. 避免虚构事实或隐瞒真相：在签订、履行合同过程中，避免虚构事实或隐瞒真相，诱使对方作出错误意思表示。
3. 合理履行合同：如果涉及合同履行，确保自己具有实际履行能力，避免采取欺骗手段。
4. 及时咨询法律意见：在涉及复杂经济纠纷时，及时咨询专业律师，获取法律意见，避免因无知而卷入犯罪。

七、结语